ניהול תזרים מזומנים

תזרים מזומנים הוא כלי שמאפשר לדעת מראש את היתרה הצפויה בבנק תאריכים עתידיים.
אנחנו מציעים מגוון כלים לניהול תזרים, ליווי והדרכה אישית לשליטה מלאה בניהול הכספים בעסק.

מה יוצא מזה?

אייקון - שליטה ובקרה כספית

שליטה ובקרה כספית

אייקון - יכולת תכנון פיננסית

יכולת תכנון פיננסית

אייקון - התנהלות כספית יציבה

התנהלות כספית יציבה

מה יוצא מזה?

אייקון - שליטה ובקרה כספית

יכולת תכנון פיננסית

אייקון - יכולת תכנון פיננסית

יציבות עסקית ופיננסית

אייקון - התנהלות כספית יציבה

שליטה ובקרה כספית

מנהל פעילות עסקית מרובת תשלומים?

העסק שלך צריך

תזרים מזומנים

תכנון אתה

מספר לנו על המאפיינים הייחודיים לעסק שלך, תנאי תשלום ותנועות כספיות קבועות או צפויות בעסק.

יישום אנחנו

בוחרים על סמך האפיון שערכנו את הכלי המתאים ביותר לניהול תזרים המזומנים ומטמיעים אותו בעסק.

הצלחה אתה

מקבל כלי מתקדם, ידידותי ופשוט לניהול ההכנסות וההוצאות.
מרגע זה יש לך שליטה מלאה בתזרים.

צור קשר

משאירים פרטים. אנחנו חוזרים.
שלח

שאלות ותשובות על תזרים מזומנים

מה זה תזרים מזומנים?

תזרים מזומנים, או בשמו המדויק "דו"ח תזרים מזומנים", הוא דו"ח המציג תנועות כספיות עתידיות ויתרות צפויות בחשבון הבנק של העסק.

מי צריך תזרים?

(כמעט) כל עסק.
בכל עסק שמקבל ומוציא כספים, יש חשיבות לסדר ולתאריכים שבהם תקבולים או תשלומים מתבצעים.
ריכוז גבוה מדי של תשלומי לפני מועדי תשלומים צפויים, לדוגמא, עלול להוביל לתזרים שלילי.

מה הוא תזרים שלילי?

תזרים שלילי הוא מצב שבו סך הסכום שיוצא גבוה מסך הסכום הנכנס.
תזרים שלילי מתבטא בירידה ביתרת חשבון הבנק, מה שעלול להוביל למשיכת יתר, אי כיבוד תשלומים ועוד.

איך מנהלים תזרים מזומנים?

די בקלות, למען האמת.
פשוט עורכים רישום של כל ההכנסות וההוצאות הצפויות לפי התאריכים שבהם הן אמורות להתבצע.
בדומה לדף תנועות עו"ש בבנק, מסדרים את התנועות הכספיות לפי תאריך ומחשבים את היתרה הצפויה בכל תאריך בעתיד.
מבחינה טכנית, אפשר לנהל תזרים מזומנים באמצעות נייר ועט.
ככל שהתזרים מורכב ממספר גדול יותר של תנועות, עולה הצורך בניהול התזרים בצורה יעילה באופן ממוחשב, בגליון נתונים (אקסל או Sheets) או בתוכנה ייעודית.
בעסקים שבהם יש מערכת הנהלת חשבונות, במקרים רבים משולב במערכת מודול לניהול תזרים המזומנים של העסק.

מה עוד חשוב לדעת?

חשוב להקפיד לנהל את התזרים בשמרנות:
להזין תשלומים בתאריך הקרוב ביותר שבו הם צפויים והאילו תקבולים בתאריך המאוחר ביותר שבו סביר שיתקבלו.
כדאי גם להקפיד לעדכן תנועות בתזרים בתדירות גבוהה וסמוך ככל האפשר לביצוע התנועה.
לקריאה בהרחבה על תזרים מזומנים.

קבצי תזרים מזומנים להורדה

לחץ כאן.

FAQ logo